ＦＸ（外国為替証拠金取引）を始めるための基礎知識を、ＦＸ初心者にも解りやすく解説します。
2008年05月07日のアーカイブ
【FX デビューは今だ！】
三つの掟で失敗を防ぐ
FXは「foreign exchange」を省略したもの。今では「外国為替証拠金取引」を指す言葉としてすっかり定着しています。ざっくりと言えば「少ない資金で大きな為替取引ができる」のがFXの特徴。インターネットを通じて24時間自由に取引できる気軽さもあって人気が高まっています。
一方で、FXという名前は知っていても、聞きなれない専門用語や「ハイリスク」というイメージから敬遠しているひと、投資家の脱税報道やFX業者の破たんなどのダーティなイメージから距離を置いているひとも多いのではないでしょうか？
でも、事情は徐々に変わりつつあるようです！
【ゼロから始まったＦＸの歴史！】
FXの歴史は意外に浅く、日本で解禁されたのは1998年のこと。当時は、新たな取引であるFXを規制するためのルールが無い、取引のしくみやリスクについての情報が無い、FX業者自体の数が少なく選択肢が無い、というナイナイ尽くし。
ルールが無いので悪徳業者が横行したり、リスク説明が不十分で投資家が知らず知らずのうちに大きなリスクを背負ってしまったり、FX業者が破たんして証拠金が返還されないなどさまざまな問題が噴出しました。
そんな事情から、2005年以降FX業者は金融庁の監督下に置かれ、極端に財務体質の悪い業者が排除されることに。
【ＦＸにも新たな問題が！】
ところが2007年に入ると、今度はFX投資家の脱税が話題に。2007年6月までの1年間に、なんと約224億円もの申告漏れがあったとされています。
さらにサブプライムローン問題の影響で為替レートの乱高下が始まると、大きな損を被る投資家や経営破たんに追い込まれるFX業者が現れ、リスク管理の甘さが顕在化。FXはまだまだ危うい取引だという認識を強めた人も多いことでしょう。
でも、さまざまな問題が表面化したことで、監督官庁の目は厳しくなり、投資家サイドでも対策が立てやすくなったという面もあります。もともとFX自体は、自由度が高く、コストが低いなどメリットも多い取引。そこで改めて、賢く安全に利用する方法を考えてみたいと思います。
◇掟その一
レバレッジは抑えて、ロスカットルールを徹底
まずは、取引のしくみをきっちり理解することが大切。書籍やWebサイトの説明文を読むこととのあわせて、シミュレーションサイトを利用してみるのもオススメです。
特に手持ちの資金の何倍もの取引を可能にする「レバレッジ効果」は、利益を膨らませる一方で損失も大きくする諸刃の剣。「最悪のシナリオ」まで思い描いて、レバレッジは抑えておきましょう。
さらに、24時間動き続ける外国為替市場を把握するのは難しいので、あらかじめロスカット（損切り）ルールを設定しておくのが無難です。
◇掟その二
集中より分散
これはと思った通貨に、ここぞというタイミングで集中投資すれば、大きな利益を得られる可能性がありますが、成功し続けるのは至難の業。予想外の値動きへの対策として、いくつかの通貨に分散投資するのがセオリーです。
その際には、値動きの異なる通貨を組み合わせるのがポイントです。長期的な動きは、FX業者のHP以外にもYahoo!ファイナンスなどで確認することができます。
◇掟その三
業者選びは情報で
有利な手数料体系やレバレッジの高さをアピールするFX業者が多い中、ついつい見落としてしまいがちだけれど、本当に重要なのが業者の信用力。現在、金融庁がFX業者に対して経営状態や資産管理の方法などの調査に乗り出しています。
調査の結果に気を配るとともに、FX業者の自主的な姿勢にも注目したいところです。正確でスピーディーな情報開示は、投資家の信頼を得るためには欠かせません。各社のHPの充実度は1つのバロメーターといえそうです。
また、取引後に必要になる税金の知識を提供しているかどうかも大切です。多額の申告漏れも、税金についての知識を持たない投資家が多かったことが一因。投資家の立場で必要な情報提供をしてくれるFX業者を選びたいですね。
