ＦＸ（外国為替証拠金取引）を始めるための基礎知識を、ＦＸ初心者にも解りやすく解説します。
24時間取引が行われている背景やメリット
FXという取引は、ほぼ年中無休で24時間行われています。これは、外国為替市場というのが、世界各国の主要都市に散在しており、各国の活動時間に為替取引が行われている為、常にどこかの国では取引が行われているからです。
ちなみに、現在の世界情勢では、世界の経済の中心はアメリカで、アメリカの動向によって、為替は大きく変動するようです。 その為、アメリカの経済指標が発表される日本時間の21：30～22：30頃が、外国為替の相場が最も大きく動くと言われています。
為替取引も株式取引も同じですが、情報収集と分析はFXでも欠かせません。株式の場合は、その企業の業績などによる株価の変動となりますが、為替取引の場合は「国家対国家」における通貨の変動になる為、各メディアにより「透明性の高い情報」を入手できると言えます。
為替レートなどを含み、そのような世界中の様々な情報は、インターネットなどを通じて24時間リアルタイムで、誰でも入手することができます。
しかも、時間に関係なくいつでも為替取引が行える為、その情報を即座に取引に反影させることも可能となります。 また、取引業者によっては、携帯電話でのサービスも行っているので、外出先で行うことも可能となります。
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長期取引による収益＝インカムゲインとは
FXの利益のひとつに「インカムゲイン（金利差益）」というものがあります。
FXにおけるインカムゲインとは、「スワップ・ポイント」「スワップ金利」などとも呼ばれ、簡単に言うと「毎日貰える利息」と言えます。 つまり「銀行などに預金した際につく預金の利息が毎日貰える」と捉えることが出来るものです。
FXは決済期限が自由な為、株式でよく使わせる「デイトレード」と同じ極短期の方法から、数ヶ月、数年にわたりポジション（買った状態、または売った状態）を持ち続ける長期の方法まで、自由に行うことが出来ます。
このインカムゲインは、ポジションを持つことで毎日少しずつ貰える為、長期タイプの方法による収益とも言えます。投資家の中には、金融機関への預金の代わりに利用したりするなど、キャピタルゲインよりも安定したこのインカムゲインを重視する人も多くいます。
このとき受け取れるスワップ・ポイントは、レバレッジを利かせた取引金額に対して付くものなので、少額の投資で多額の金利を受け取ることも可能になります。
つまり、ポジションを持ち続ければ、その分、金利という利益を受け取ることも出来る、ということになります。
◇スワップポイント
スワップポイントとは、２種類の通貨の売買によって発生するもので、２通貨間の「金利差調整」のことを指しています。
外貨の売買を簡単にいうと、
「買う」ということは、自分の国の口座に外貨を入金する、ということになり、同時に支払った自国の貨幣を相手国の口座に入金していることになります。その為、２つの国で預金をしている状態になっています。
そして、取引を完了させる為に「売る」時には、預金していた分の金利が日割りで付きますが、同時に２つの国で金利が発生していることになり、その為、２国間の金利差分の収支が発生します。
この金利差分の収支が「金利差調整＝スワップポイント」となります。
例えば、自国の金利が1％の時に、金利10％の外貨を買えば、預けている自国貨幣は10％分利息が付き、預けている外貨には1％分の利息が付きます。これを、売って取引を完了させる場合、為替の変動が無い状態なら、10％増えた自国貨幣を受け取り、1％増えた外貨を支払うことになるので、結果的に9％の利益が出たことになります。
この時の9％がスワップ・ポイントにあたり、実際には、為替と同じく金利も毎日変動しますが、ポジションを持っている限り毎日スワップ・ポイント分の入金があります。これは、「売り」から始めた場合も同じです。
ただし、注意が必要なのは、スワップ・ポイントはあくまでも「金利差調整」により発生するもので、当然、受け取る利息よりも支払う利息の方が多くなれば損失になってしまいます。
つまり、金利の高い外貨を買う（＝金利の安い自国貨幣を売る）場合からスタートすれば、利益に、金利の低い外貨を買う（＝金利の高い自国貨幣を売る）場合からスタートすれば、損失となって、そのポジションを持ち続けることで損益が積み重なってきます。
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FXのメインの利益とも言えるものに「キャピタルゲイン（為替差益）」というものがあります。
キャピタルゲイン（為替差益）とは、株式投資で使われるものと同じ意味で?安く買って高く売る、高く売って安く買う?という為替変動を利用した売買により、その差額分を収益とするものです。
FXは決済期限が自由な為、株式でよく使わせる「デイトレード」と同じ極短期の方法から、数ヶ月、数年にわたりポジション（買った状態、または売った状態）を持ち続ける長期の方法まで、自由に行うことが出来ます。
このキャピタルゲインは、為替の変動に応じて売買を行う為、主に短期的な取引での収益だとも言えます。
FXは信用取引の為、レバレッジ効果を使うことで、投資金額の何十倍やそれ以上の金額の取引が行えます。それにより、少ない投資金額でも多額の利益を生み出すことが出来ます。
ただ、逆のことも有り得る為、「ハイリスク・ハイリターン」とも言われています。
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FXとは、実はリスク管理の行いやすい取引です。
FXには、レバレッジ効果によるハイリスクがある一方で、実はリスク管理のしやすい取引の一つと言えます。つまり、ハイリスクなだけでなく、ローリスクな取引も行えるのがFXの特徴の一つだとも言えます。
主なリスク管理の方法は、レバレッジ倍率の調整です。少額で何十倍もの取引を行えることが、FXのメリットでありデメリット（＝リスク）ですが、この倍率を調整することで、自分の資産に合わせたリスクに調整できます。
極端な例ですが、レバレッジ倍率が100倍（取引金額＝投資金額×100）の取引を行う場合、為替レートが１％下がれば、投資金額分の損失となり、手数料など取引にかかった金額分のマイナスが生じます。
この場合、レバレッジ倍率を10倍（取引金額＝投資金額×10）の取引であれば、１％下がっても投資金額の10％＋手数料分のマイナスで済みます。
また、インターネットなどにより、リアルタイムに世界情勢やレートを知ることが出来ることが出来て24時間取引が行えるので、損失が大きくなる前に売買が行ったり、損失が出る前に取引を終わらせることも可能です。
大切なのは、自分がどれだけのリスクを処理することが出来るかを計算し、それに合わせた取引内容を行うことです。また、損失が出た際に見切りを付けることも、リスク管理と言えます。
また、リスク管理ではありませんが、株式の場合はその企業が倒産すれば、株式の価値は無くなりますが、為替の場合は企業ではなく“国家”なので、その国家が滅亡するなどの極端な例外を除き、その国家の貨幣の価値が「0」になることはありません。
その為、リスク管理さえしっかり行っていれば、全損することは、まず無いとも言えます。
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日本における個人の資産運用の動きは、最近10年ほどで大きく変わってきました。1990年代から、金利の低迷が始まり、それに伴い、海外の高い金利を求めて外貨預金が流行。その後、株取引の影響の為か、2000年以降にはFXの人気が高くなってきています。
現在では、世界で取引されている為替は一日6000億ドルといわれ、世界最大の金融商品となっています。しかし、実はFXの歴史は浅く、日本では1998年の「外国為替法」の改訂からスタートしています。
もともとは、伝統的な貿易や投資の流れを円滑、容易にする手段として生まれたものだった外国為替ですが、それまでの日本では 、銀行などの免許を持った金融機関しか 外国為替の取引をすることができませんでした。
しかし、市場開放の流れから、1998年に「対外取引が自由に行われ、それに伴う日本経済の発展」を目的とした「外国為替及び外国貿易法（外国為替法）」が改訂され、個人での取引も出来るようになりました。
この改訂により、特定の金融機関が独占していた、外国為替証拠金取引が自由化になり、誰でも自由に為替の取引を行うことを可能になったことで、それぞれの金融機関、証券会社、そして為替取引の専門業者が、顧客獲得の為に様々なプランを設定し、一般個人での取引が簡単に行えるようになりました。
最近になりメディアなどで、注目を集めるようになり、以前に流行した外貨預金に変わる為替商品として、今後とも成長すると言われています。
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ファンダメンタルズ分析
過去の値動きから分析するテクニカル分析に対し、ファンダメンタルズ分析とは、対象となる相場の現状のファンダメンタルズ（経済などの基礎的要因）に着目し、為替の動向を予測する分析方法のことを言います。
具体的には、国家における経済成長率・物価上昇率・失業率・国際収支などの、経済指標や金利水準政治情勢といった、それぞれの指標を総称するものを「ファンダメンタルズ」と呼びます。
この分析手法は、経済が良好な国の通貨は、現在、価値が低い状態であっても、いずれ価値が上がるという考え方の上に成り立っていると言えます。
ファンダメンタルズは、その通貨の価値を決める基本的な情報ですが、幾つもの条件が重なって為替は変動する為、分析しきれないような動きをすることもあります。
この分析の難しさから、多くの投資家がファンダメンタルズ分析よりもテクニカル分析を重視しているようです。
＜指標の具体例＞
◇GDP(国内総生産)
国内で１年間に生産された物やサービスの価値を合計したものをGDPと言います。
GDPは、経済の動きが直接反影されていると言え、その国の経済をはかる上で、重要な指標の一つとなっています。
◇公定歩合
政府が景気をコントロールする為に変動させる金利を公定歩合（政策金利）と言い、この金利からスワップポイントは計算されます。景気をコントロールする為の政策の為、その後の景気の動向を読むのに、よく利用されます。
◇失業率
完全失業者が、労働力人口の何％を占めているのかを表した指標です。
失業者は、基本的に収入がない為、失業率が高い、ということは、個人消費が少なくなる原因になり、経済をはかる指標として利用されます。
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（２）情報の分析
FXや株式などの投資には、情報の収集と分析が欠かせません。その情報と分析は、大きく分けて「過去の情報からの分析」と「現状からの分析」の２つになります。これらの情報と分析を組み合わせて、将来の値動きなどを予想します。
◆過去の情報からの分析「テクニカル分析」
過去の情報とは、既に起こっている事象（値動きなど）のことを言い、分かりやすくグラフ化されたものから分析します。
一般的に「テクニカル分析」と呼ばれるものが、これに当たります。
テクニカル分析とは、具体的には、「過去に発生した価格変動から、将来の価格変動を予想・分析の方法」の総称と言え、様々な方法が含まれます。
代表的なものとして、下記のようなものがあります。
※バーチャート（ローソク足、ダウ理論、エリオット波動論、酒田五法）値動きを直線で表したもの。特に、日本で開発されたローソク足は、世界的にも利用されています。
※移動平均線
一定期間の値動きを曲線で表したもの。
「買い時・売り時」が分かりやすいのが特徴です。
※ポイント・アンド・フィギュア（P&F）
トレンドを切り取るための手法で、中長期の順張り投資に向いた手法と言えます。
◆現状からの分析「ファンダメンタル分析」
現在起こっている、世の中の動きから、将来を分析し、予想するもので、一般的に「ファンダメンタル分析」と言われているものが相当します。
為替の動きに影響を与える様々な事象（政治の動き、その国の景気、国と国の貿易関係など）を分かりやすく指標にしたものから将来を分析する、この方法は、直接的な情報からの分析になる為、基本的で大変重要とも言えますが、その情報の広さと深さから、大変分析が難しく、分析しきれないような値動きをする場合もあります。
代表的なものとして、下記のようなものがあります。
※GDP(国内総生産)
国内で１年間に生産された物やサービスの価値を合計したもの
※公定歩合
政府が景気をコントロールする為に変動させる金利
※失業率
完全失業者が、労働力人口の何％を占めているのかを表した指標
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（１）テクニカル分析
テクニカル分析というのは、株価、出来高、時間から、相場や株価を分析・予測することを言います。つまり、過去の株価の動きだけを分析すし、将来の株価を予想するという分析法の総称になります。株価の動きをチャートで表し分析を行う為、「チャート分析」とも呼ばれます。
テクニカル分析は、大きく「トレンド系」と「オシレーター系」に分けることが出来ます。
◆トレンド系
相場の方向性を計るのに適した方法です。代表的なものに「ローソク足」「移動平均線」「パラボリック」などがあります。
◆オシレーター系
比較的短期の相場のブレを計るのに適した方法です。代表的なものに「ＲＳＩ」「ストキャスティックス」などがあります。その中で最も利用されているのが、「ローソク足」と「移動平均線」があります。
◆ローソク足
ローソク足とは、ローソク状の棒で、その期間の値動きを表したチャートです。
太線が白塗りのものは、終値が始値を上回ったことを表し、黒塗りのものは、終値が始値を下回ったことを表します。細線の上端は、その期間中の最高値を、下端は最安値を表します。
◆移動平均線
移動平均線とは、一定期間の相場の平均値をグラフ化したもので、滑らかな曲線で値動きを表します。
一般的に、期間の異なる平均線を見比べ、「ゴールデンクロス」と「デットクロス」から分析を行います。
※ゴールデンクロス
短期の平均線が中長期の平均線を下から突き抜けた形で交差している点を言います。このゴールデンクロスは「買い」のサインとされています。
※デッドクロス
逆に、短期の平均線が中長期の平均線を上から突き抜ける形で交差している点を言います。このデッドラインは、「売り」のサインとされています。
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（５）取引業者によるリスク
選択する取引業者によっては、回避可能なリスクを負うことがあります。そのリスクと回避法を紹介します
どんな商売、取引でも同じことが言えますが、取引業者を選ぶ上では「信用できる業者を選択する」ということが非常に重要になります。
選択する取引業者よって負うことになるリスクを、一般に「信用リスク」と言います。
これは、取引業者によるリスクの為、注意して取引会社を選ぶことで、避けることが出来ます。
◇取引業者の倒産によるリスク
一番大きなリスクとしては、取引業者の倒産により、証拠金（＝投資金）が返還されない、または、取引が凍結の事態に陥ることと言えます。
取引業者が倒産する事により、業務がストップする為、売買が行うことが出来ずに凍結する場合があります。
また、証拠金の管理をしているのが、その取引業者の場合、預けてある証拠金が戻ってこないこともあります。
◇各設定の水増し等によるリスク
いわゆる「悪徳業者」の手法によるリスクです。
例えば、手数料などの金額が、他社に比べて高い場合などです。
これは、ちゃんとした裏付け（様々な保証関係など）のもと金額が高く設定されている場合もあるので、金額が高いことだけで批判することは出来ません。
しかし、保証などの裏付けが無い状態で金額が不当に高い場合は、気をつける必要があります。
また、スワップ・ポイントについても同様のことが言えます。
この金利差調整は、２つの国の金利差から算出されるポイントですが、業者により、この中から手数料を差し引き、ポイントを算出している場合があります。
このスワップ・ポイントが他社に比べ大きな開きがある場合や、手数料を含んでいることを伏せている業者は要注意と言えます。
しかし、この場合も正当な理由によりポイントの開きが出ること（特に年末年始など）がある為、全てが危険だとは言い切れません。
■取引業者の選択基準の一例
１）公設取引所（くりっく365）への上場
公設取引所とは、FXにおいて、透明かつ公正な取引の場を提供することを目的として、開設されたものです。
この公設取引所に上場する為には、厳しい基準をクリアする必要があり、「信用できる取引業者」と言うことが出来ます。
また、上場企業で取引（＝取引所取引）を行う場合、預ける証拠金は公設取引所が管理する為、その企業が倒産しても、証拠金が戻ってくるという利点もあります。
２）証拠金の管理方法
上記の取引所取引以外の取引（＝相対取引）の場合、証拠金の管理は各企業が行うことになりますが、証拠金の管理方法には、「信託保全」と「金融口座への預託」の２種類があります。
信託管理を行っている企業で取引を行う場合は、その企業が倒産しても証拠金の回収は行えます。
しかし、金融口座への預託を行っている場合は、その企業の倒産により、一切回収出来ない場合もあります。
３）問い合わせに対する対応
問い合わせに対する対応が悪い場合は、その企業は社員教育を怠っていることになり、「信用できる企業」とは言えません。ただし、対応が良い悪徳業者もいる為、留意する必要はあります。
信用リスクは主に相対取引（＝非取引所取引）の場合に負う事になるリスクで、一番簡単な回避方法は、公認市場に上場している業者を利用することと言えます。
また、基本的なことですが、疑問を感じた際には、どんな小さなことでも直接問い合わせをし、確認することがリスクの回避を行うことにつながります。
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（４）レバレッジ効果によるリスク
FXにおいて、最も大きなリスクになり得るリスクについての紹介
「レバレッジ」の語源は「てこの原理」で、少ない力で大きな効果を出すということから、少額で大きな取引を行うことを言います。また、証拠金の何倍の外貨を取引するか、という倍率のことも指します。
少額で大きな取引を行うことが出来る為、予想通りにレート変動すれば、大きく利益を上げることも出来ますが、失敗すれば、大きな損失を出しかねません。その為、『ハイリスク・ハイリターン』の取引だと言えます。
例えば、レバレッジ倍率が1倍「投資金額＝取引金額」の時には、1万円の利益しか出ない場合でも、レバレッジ倍率を100倍で取引を行えば、100万円の利益が生み出せるということになります。
逆に、1倍の時には1万円しか損失が出ない場合でも、100倍の取引を行えば100万円の損失になってしまいます。これがリバレッジ効果によるリスクです。
この時、損失額が自己負担できる金額なら、問題はありませんが、自己解決できない場合には「破産」にもなり兼ねない為、注意が必要となります。
しかし、このレバレッジ倍率は各業者により設定の倍率が異なってもいますが、自分で自由に決めることが出来ます。その為、ハイリターンを望めばハイリスクになりますが、ローリターンで満足するならローリスクに抑えることが可能です。
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